近年来，随着元宇宙、WEB3.0 等概念的强势出圈，虚拟货币热度迎来了一波又一波的高峰。而伴随着国家各种强监管政策的出台，司法机关也加大了对虚拟货币相关的违法犯罪活动的打击力度，涉币类犯罪话题成为了法律实务界必须重视的新兴领域，也是区块链从业者进行事前风险合规的出发点。本文将以案例检索的形式，结合虚拟货币的特点，对涉币类刑事罪名进行整理和分析，以期大家共同讨论。
检索网站：威科先行
检索日期：2023 年 7 月 1 日
关键词：「虚拟货币」、「刑事案由」
文书类型：判决书
此次检索，共找到 3714 篇文书。从案由分类上看，破坏社会主义市场经济秩序罪 989 篇，侵犯财产罪 1195 篇，妨害社会管理秩序罪 1395 篇（集中在开设赌场罪、帮信息网络犯罪活动罪等）。总体而言，涉币类犯罪多为经济犯罪，这也与其经济属性密不可分。
01 非法吸收公众存款罪 / 集资诈骗罪
该组罪名是金融犯罪，其行为统称为「非法集资」，是 P2P 金融暴雷后的常见罪名。对于虚拟货币而言，金融领域同时也是国家防范的重点，《关于防范代币发行融资风险的公告》、《关于防范 NFT 相关金融风险的倡议》等政策的出台也为整治币圈金融犯罪活动提供了依据。
非法集资在虚拟货币领域的体现主要是「集资挖矿」。如安徽省寿县人民法院（2022）皖 0422 刑初 34 号判决书显示，鲍某某利用微信群、口口相传等形式宣传「蜗牛星级服务器」矿机，向投资者承诺可以通过挖得 CAI 币从而快速回本，之后可以长期产生高额收益，最终经法院认定集资额为 564.35 万元，损失额为 424.45 万元，两被告人纷纷被判刑。
根据《非法集资案件司法解释》及司法实践，非法集资行为需要满足四个基本条件，即非法性、公开性、利诱性和社会性。放在虚拟货币领域的认定路径就是：在未依法取得相关部门的许可下，以线上（网站、群组）和线下（推介会、路演）各种形式向公众（非特定对象）公开宣传，并许以定期收益及回报，就有可能构成非法吸收中公存款罪或集资诈骗罪。
02 组织、领导传销活动罪
传销罪名并不陌生，国外直销模式进入国内后，因市场发展不完善，逐渐发展出各种形式传销。2005 年国务院颁布《禁止传销条例》，「传销」被列为禁止经营行为，2009 年《刑法修正案（七）》出台，「组织、领导传销活动罪」正式入刑。根据《组织领导传销案件司法解释》，受刑法规制传销行为的实质是「以发展人员的数量作为计酬或者返利依据」。因此，币圈的传销犯罪的认定也逃不出这个范畴。
如贵州省贵阳市云岩区人民法院（2020）黔 0103 刑初 914 号判决书显示，黄某利用 PlusToken 钱包以数字货币理财（让用户将人民币从国际货币交易平台上购买的虚拟货币存储至该 APP 中进行理财）为名，按照一定顺序组成层级，以发展人员的数量和投资金额作为计酬返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，最终被法院判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。
再如福建省福清市（2020）闽 0181 刑初 62 号判决书，支某、李某等人参考其他虚拟货币的模式，共同策划了「恒金币」这一虚拟货币及其运作规则。「恒金币」的动态收益为投资人发展下线产生，直推 3 人为 1 级，可获得 1 层下线消费的 7% 的返点；直推 6 人为 2 级，在获得 1 层的下线返点的基础上，可再获得 2 层下线消费 3% 的返点……有层级又有人头费，最终被法院认定为组织、领导传销活动罪，被判刑处罚金。
03 诈骗罪
一个新兴事物最容易涉及的罪名，恐怕就是诈骗罪，越是创新领域，越会饱受这样的质疑，而反过来，新事物也成为了滋生犯罪的温床，同时也成为了从业者最容易触及的「雷区」。
通过检索，涉币类诈骗犯罪中通过虚假的数字货币交易平台骗取财物的形式较为突出。如湖南省石门县人民法院（2022）湘 0726 刑初 54 号判决书显示，段某、李某搭建「时间盘」平台，并通过下线发布「当天投资、当天回本、当天提现」等广告吸引被害人加入，引导成为客户，并诱使被害人在平台进行充值投资，再由代理充当技术员「指导」客户购买虚拟货币的涨跌或单双，代理先以简单指令让客户盈利获取其信任，引诱客户加大投资，然后通过后台风险控制权限直接修改数据操控客户盈亏，骗取客户钱财。
又如上海市浦东新区人民法院（2021）沪 0115 刑初 3630 号判决书显示，被告人屈某、赵某成立讲师团队以「金融投资专家」在直播间进行授课，另有水军烘托气氛、伪造虚假盈利图等方式提高讲师威信，进而向被害人发送投资指令，引诱被害人在「BZ」、「AME」、「ZG」平台进行所谓的「虚拟币投资」。被害人在不明真相的情况下至上述平台进行虚拟币充值后，由直播间讲师共同反向带单，以此虚构上述被害人虚拟币炒作失败亏损的假象迷惑被害人。而实际上被害人宋某等人所谓「投资亏损」的钱款，被该团伙与各代理商以事先约定的比例进行分赃。最终被浦东新区人民法院以诈骗罪定罪处罚。
由以上两个案例可以看出，涉虚拟币交易平台类的犯罪活动更具有技术性的特点，尤其是第一个案例，通过后台修改数据的方式将受害者的投资款蚕食鲸吞，隐蔽性较强，一时难以辨别。此外，诈骗犯罪中前期虚假宣传一般都会许以高额回报或保本收益，虽然虚假性较为明显，但在虚拟货币领域高风险高回报的特性加持下，受害人识别难度陡增，极易上当受骗。
04 开设赌场罪
通过检索，发现本罪涉及到许多「网络游戏虚拟货币」，故予以剔除。然后，笔者发现，涉币类开设赌场罪主要围绕在两方面，其一是以虚拟货币为结算工具（即明知他人利用网络实施赌博活动，仍为其提供虚拟货币和法币的兑换服务）；另一则是以虚拟货币的市场价格波动进行赌博竞猜（即以特定虚拟货币的买涨买跌的方式进行赌博）。
在前者案例中，作为结算工具的虚拟货币与「网络游戏虚拟货币」实质无异，其存在仅仅是为了代替法币在赌博活动中充当赌资使用，避免直接使用法币容易遭到侦查机关打击。
而在后者案例中，则是以市场行情中虚拟货币的价格涨跌作为赌博活动的赌约，类似于传统赌博中的比点数或比大小。如吉林省靖宇县人民法院（2020）吉 0622 刑初 73 号判决书中，嫌疑人发现开设虚拟币交易平台可以挣钱，遂制作「星币全球」平台，并设定 50 倍的杠杆交易倍数，吸引参赌人员使用 USDT（泰达币）对虚拟币的涨、跌进行投注，通过玩家的投注额抽头渔利 0.2% 的手续费，涉案赌资额达 220 余万元，构成开设赌场罪。
05 帮助信息网络犯罪活动罪
帮信罪作为近年来「异军突起」的罪名，已成为刑事犯罪起诉人数排名第三的罪名（最高检数据），尤其是「断卡」行动施行以来，出租、出售银行卡、手机卡人员皆有可能因此涉嫌犯罪，打击范围较广。而虚拟货币去中心化、匿名化、交易便利性等特点，使其易成为犯罪分子洗钱的工具，也因此，大量收到赃款、脏币的虚拟货币交易者容易涉及帮信罪而遭到调查、起诉。
例如，在湖南省醴陵市人民法院（2022）湘 0281 刑初 484 号判决书中，法院认为，在《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》发布后，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。本案中被告人明知「欧易」平台有很多黑钱，「低价买进高价卖出」可以「稳赚不赔」，仍以工作室形式在该平台专门从事虚拟货币交易，且在银行卡因违规或涉嫌违法犯罪出现异常的情况下，未采取有效的补救措施，反而通过更换银行卡或平台账号继续交易，应当认定其明知他人利用信息网络实施犯罪，构成帮助信息网络犯罪活动罪。
江西黎川县人民法院亦作出相似认定。在（2022）赣 1022 刑初 91 号判决书中，公诉机关指控，阮某某为赚取买卖虚拟货币（USTD）的差价，应上线要求收购虚拟货币，遂找到被告人陈某等人为其提供支付宝或微信二维码、银行账户进行资金转账买卖虚拟币，并许诺会给予好处。最终法院认定公诉机关指控成立，阮某某等人构成帮助信息网络犯罪活动罪。
06 小结
作为法律从业者，笔者认为应对以上罪名进行研究，厘清涉币类犯罪中的罪与非罪，此罪与彼罪，罪轻与罪重，以更好地服务整个业态；而作为币圈从业者，应对以上罪名有所了解，作到经营合规，也要时刻保持警惕，不要成为案件的当事人。
（声明：请读者严格遵守所在地法律法规，本文不代表任何投资建议）
