引爆「DeFi 之夏」主要项目的发展状况

DeFi 经历了 2 年多的发展,诞生了无数创新性项目,去年的牛市更是掀起了以 OHM 为代表的 DeFi2.0 盛宴,便眼见他起高楼,眼见他宴宾客,然后眼见他楼塌了……

引爆「DeFi 之夏」主要项目的发展状况

距离 DeFi Summer 转眼已经过去 2 个年头了~

DeFi 经历了 2 年多的发展,诞生了无数创新性项目,去年的牛市更是掀起了以 OHM 为代表的 DeFi2.0 盛宴,便眼见他起高楼,眼见他宴宾客,然后眼见他楼塌了……

潮水退去时,才知道谁在裸泳,所谓的 DeFi 2.0,熊市来临时一文不值。于是我们戏剧性的又回到了那个 DeFi1.0 时代,几大已经成为基础设施的 DeFi 1.0 项目再次回到了人们的视线。

他们最近,有什么新的动向么?一个个看!

Uniswap

Uniswap 不是最早的 DeFi 项目,然而就目前来说绝对是最成功的 DeFi 项目,没有之一,如果要拿唯一一个项目做 DeFi 代表的话,无疑就是 Uniswap。

Uniswap 在去年引入了颇具创新性的 V3 之后便没有什么大的动作了,然而交易量上确实一直牢牢占据着整个 Dex 市场的半壁江山,虽然熊市来临之后币价同样一落千丈,然而单就数据来讲其实变化不大,无论是交易额,还是占有率。

引爆「DeFi 之夏」主要项目的发展状况
引爆「DeFi 之夏」主要项目的发展状况

当然,你也可以从另一个角度来说,Uniswap 的代币毫无价值,因为它既不能分红,也没有销毁,还在不断的解锁……因为树大招风,一直被 Sec 盯着,Uniswap 在代币机制上几乎不敢有什么大的动作,除了一个虚无缥缈的治理功能,Uni 代币的价格可以说完全靠 Uni 的绝对统治力和未来一个没人说得准的预期在支撑。

不过几天前,Uniswap 收购 NFT 聚合器 Genie 的动作值得所有人注意,Uniswap 终于还是没忍住把手伸向了 NFT 领域,从此 Erc20 和 Erc721 两手抓,两手都要硬。Genie 聚合其他 NFT 市场的商品,Uniswap 提供交易深度,Erc20 代币可以直接购买任何市场上的 NFT,不需要像以前那样还得用 ETH 倒一遍手,所以业界也是普遍看好这次的并购。

MakerDao

MakerDAO 一直就是一个不愠不火的 Defi1.0,甚至在 2 年前 DeFi Summer 那会,他的表现在龙头里面也几乎是最差的。

原因一是因为 DAI 在业内虽然算是名气最大的 Crypto Native 稳定币,但采用率远不及 USDC,USDT 这些,二来后面抵押成分又被 USDC“污染”,市值之前被 UST 轻松赶超。MKR 的代币赋能也一直是个偏向治理的 “鸡肋” 风格,比 Uniswap 强点有限。

5 月 Luna 的崩盘,可能算是对于 MakerDAO 最大的利好,人们对于算法稳定币信心丧失殆尽,再次把目光移回了超额抵押类型稳定币。

MKR 近两年其实有两个大的动作值得关注:

一是去年与 Centrifuge 发行了首批真实世界 DeFi 资产,让金融机构 New Silver 率先在其 Tinlake 合约中建立了房产修复转手贷款池,依托 MakerDAO 作为信贷设施完成第一笔贷款融资。虽然后续再也没有什么大的动作,但不管怎么说算是圈内第一次通过稳定币和借代打通了圈外金融的尝试,希望下一波牛市可以看到更多类似的案例

二是这几天搞了一个提案,要通过向美国国债和债券投资 5 亿 DAI 稳定币来帮助度过熊市并利用未开发的储备, 最终投票的结果是 80% 买国债,20% 买公司债券。怎么说呢,在某种意义来说也算是出圈的一种形式……

AAVE + Compound

这俩放一起说,因为一是同为借代双龙头,二是最近的动作说来也差不多。

AAVE 几个月前上了 V3 版本,V3 最大的改动就是引入了 Portal,支持用户资产通过不同网络在 Aave V3 市场之间无缝移动——说白了就是跨链。用户可以在 eth 抵押,Polygon 上借代,最后在 Arbitrum 上还款……

另一个功能则是借代隔离池,针对非主流抵押资产的风险隔离,基本算是 2021-2022 年的借代项目标配了。

加上前几天 Aave 向社区发布引入稳定币 GHO 的征求意见(ARC)提案,提案通过后,第一个促进者为 Aave 协议。与 Aave 上其他资产一样,Aave 与 GHO 集成后也将部署 GHO aToken 和 GHO 债务代币。这意味着他们将为借入 GHO 支付较低的利率,也因此会激励更多的 Aave 去质押从而保护 Aave 协议。

Compound 则是前几天发布 Compound III 的多链借代协议代码, 有会看代码的大神表示目前只看到与 V2 版本的一个明显不同,即 V3 只允许借用一种基本资产(盲猜可能是 USDC),通过简化可借资产,在不同的链上汇总 USDC 的供应来提高上限效率(有点像基于 LayerZero 的 Stargate 技术实现),但这么做也无疑会在抵押品效率上做出很大的牺牲。

具体肯定还是得等过几个月上线了再看。

Curve + SNX

Curve 在去年年末时风光无限,Curve War 成了 Defi 圈内许多人津津乐道的 “流行词”。而随着 Luna 的崩盘,Curve War 又几乎成了一个 “伪名词”。

当最大的算稳倒下时,人们对于算稳这个赛道的信心也丧失殆尽,而没有算稳,理论上也就没有什么 Curve War 可以打。

难不成 Curve 以后只能靠传统的(USDT,USDC,DAI)3 池与类似 stETH-ETH 这种同质化代币赚点手续费?

好在 Curve 的 “好兄弟” – SNX 最近出了一个大动作:

SNX 去年联合 Curve 搞了一个原子交换,利用其自身的合成资产在大额交易 BTC,ETH 时可以提供比 Uniswap 等其他 DEX 更小的滑点,是个非常不错的技术实现。

然而超长的交易时间,对于资产格式的严格要求让其体验很差,也很难与其他项目形成 “积木组合”。

而最近的一次提案,在修改了预言机与资产格式的要求之后,SNX 的原子交换体验大大提升,也被 1inch 直接集成了进去,于是乎部分大额的 BTC 与 ETH 买卖,1inch 可以直接走 SNX+Curve 这条路了,与 Uniswap V3 形成了主流资产的直接性竞争。

从消费者角度来讲,有竞争当然是好事儿,尤其是这种带技术创新型的 “良性竞争”。

从圈子角度来讲,只能说 Defi 圈更卷了,对于 Uniswap 的 LP 来讲更是如此。熊市本来就不好熬,都指望着收点手续费户口,现在手续费这块还被 Curve+SNX 挖去一大块墙角,难啊……

(声明:请读者严格遵守所在地法律法规,本文不代表任何投资建议)

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