CoinLoan 降低提现额,又一批 CeFi 进入暴雷倒计时

7 月 4 日,加密资产借贷平台 CoinLoan 宣布,将用户每日提款限额从 50 万美元降低至 5000 美元,该平台将原因归咎于同类竞品平台的流动性问题引发恐慌、导致用户从 CoinLoan 提款激增。

CeFi 进入暴雷倒计时

进入 7 月,加密资产市场发生的风险传染仍未结束。

7 月 4 日,加密资产借贷平台 CoinLoan 宣布,将用户每日提款限额从 50 万美元降低至 5000 美元,该平台将原因归咎于同类竞品平台的流动性问题引发恐慌、导致用户从 CoinLoan 提款激增。

CoinLoan 是限制用户提现额,而同一天,加密资产借贷和交易平台 Vauld 则停止了客户的所有提款、交易和存款,原因同样是近期的客户挤兑问题。

更早前的 7 月 1 日,加密资产贷款和交易平台 Voyager Digital 暂停了用户提款,该公司上个月因加密对冲基金三箭资本拖欠的 6.65 亿美元贷款而陷入流动性危机。

自 5 月 Terra 暴雷以来,加密借贷平台 Celsius 停提、加密对冲基金三箭资本遭遇巨额清算等一系列事件在 6 月产生连锁反应,多家涉及借贷业务的中心化大型加密资产公司接连陷入流动性危机。如今,暂停提款、限制提款的平台名单还在增加,又一批 CeFi 进入暴雷倒计时。

三家平台陷入「兑付难」

仅 7 月 4 日一天,就有两家加密资产借贷平台先后出现了兑付困难。

先是 Vauld,这家总部位于新加坡的平台暂停了用户的提款、交易和存款。

「2022 年 6 月,加密货币市场的下跌是由 Terraform Lab 的 UST 稳定币崩盘、Celsius 暂停提款以及三箭资本拖欠贷款引发的。」Vauld 的 CEO Darshan Bathija 在公司的官方博客中称,由于市场条件,主要业务合作伙伴的财务困难不可避免地影响到了该公司,当前的市场环境导致平台客户提款金额超过 1.977 亿美元。

6 月 16 日,Vauld 曾在声明中否认了与资不抵债的 Celsius 和破产三箭资本有任何风险敞口,当时,该公司表示会继续「照常运作」。半个多月后,它对客户的承诺被打破。

Vauld 暂停提款的这一天,总部位于爱沙尼亚的加密资产借贷平台 CoinLoan 则将用户的提现额降低了 100 倍——从过去日提现额的 50 万美元降低至 5000 美元。

对于平台用户来说,限额提款或许比暂停提款好一些,但熟悉的话术又出现了。

CoinLoan 宣称,它「CoinLoan 可能是唯一一家不受 stETH、Luna/UST、三箭资本和 DeFi 协议问题争议的影响的公司」,并声称「当前的流动性水平可以满足我们用户的需求」。

CoinLoan 将降低提现额的原因归咎至经营加密借贷业务的竞争对手,「其他几个参与者(BlockFi、Celsius、Voyager 等)的问题引起的动荡正在影响整个行业,导致用户从 CoinLoan 提取资产激增」,当前的降额做法「只是预防措施」,目的是「平衡资金流动并防止与流动性相关的中断」。

CoinLoan 没有公布其资产的流动性现状,因此,这样的说辞能否经受住考验还无法确定。一些加密圈的 KOL 建议 CoinLoan 平台的用户在限额提款的情况下不要心存侥幸,采取「能提尽提」的方式撤出该平台。

更早于 Vauld 和 CoinLoan 陷入困境的是加密资产贷款方和交易平台 Voyager Digital。该公司上个月就因三箭资本拖欠的 6.65 亿美元而面临流动性危机。7 月 1 日,Voyager Digital 终究还是宣布了暂停用户交易、存款和取款。

Vauld 已聘请财务和法律顾问帮助其解决困难,包括最能保护其利益相关者的重组方案。CoinLoan 没有为恢复正常的提现额给出时间表,仅称「一旦市场情况允许」将取消限额。Voyager Digital 正在与各方讨论额外的流动性和公司战略,并计划通过英属维尔京群岛法院下令的清算程序从三箭资本带来的危机中寻找补救措施。

多平台曾在暂停提现前融资

加密资产市场已经形成了一个共识——市值 400 亿美元的 Terra 暴雷是本轮熊市最大的「黑天鹅」事件。

它像一个导火索,一即燃烧接连引爆,风险从借贷平台 Celsius 暂停提款、资金链断裂后不断蔓延,对冲基金三箭资本在多个市场的连环清算、资不抵债又加剧了传导性,截至目前,包括 CoinFLEX、Babel Finance、BlockFi、Hashed 在内的多家主要加密货币贷方和对冲基金都面临着严重的流动性和偿付问题。

出事前,这些 CeFi 机构各个都堪称资产巨鲸,并大获资本青睐。

Vauld 在 2022 年 5 月宣称拥有超过 100 万客户,管理着超过 10 亿美元的资产。2021 年 7 月,它在由 Peter Thiel 的风险投资公司牵头的 A 轮融资中筹集了 2500 万美元,其他知名投资基金也参与其中,包括 Pantera Capital、Coinbase Ventures 和 CMT Digital。

Celsius 去年管理的资产达到了 200 亿美元,该公司去年在一轮融资中筹集了 7.5 亿美元,并表示拥有超过 170 万客户。

三箭资本也曾被视作加密世界上最成功的对冲基金之一,在 2012 年推出后,它一度发展为一家价值数十亿美元的公司。

危机到来时,人们才发现这些机构在业务上彼此关联,一个雷引爆,个个都会发出巨响。陷入困境的 CeFi 平台们开始自救,包括寻求融资、弥补资金缺口,但在市场风险面前似乎于事无补,破产、出售成为它们不得不面临的归宿。

6 月 17 日,总部位于香港的加密资产借贷公司 Babel Finance 因流动性压力暂停用户提款。在该公司暂停提款的一个月前,它在一轮融资中筹集了 8000 万美元,使其估值达到 20 亿美元。它当时报告了 500 名客户和 30 亿美元的未偿还贷款余额。

Voyager Digital 一直试图在流动性危机中保持偿付能力,6 月 22 日,该公司从交易所 FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 创建的做市商机构 Alameda Research 那获得了价值超过 5 亿美元的现金和加密资产贷款,以弥补三箭资本的欠款漏洞。但从停提举动看,它的流动性危机似乎没能通过融资得到缓解。

7 月 1 日,加密资产贷方公司 BlockFi 宣布将被 FTX.US 以 2.4 亿美元的价格收购,并从该交易所获得 4 亿美元的滚动信贷额度。该公司是清算三箭资本的几家贷方之一,因这个对冲基金的暴雷而损失了 8000 万美元。

陷入危机的机构自救还在继续,随着比特币再度跌破 2 万美元,加密熊市正在走向深水区,由 Terra 崩盘引发的风险传染性在 7 月仍未被阻断,卷入其中的 CeFi 平台或许还没有全部浮出水面。

(声明:请读者严格遵守所在地法律法规,本文不代表任何投资建议)

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