全球加密货币法规综合指南

各国加密货币法规差异很大，反映了围绕加密货币广泛采用的各种意见和担忧。一些国家已经接受了加密货币和区块链技术，促进了行业的创新和投资，旨在成为行业中心。一些国家则采取了更为谨慎的态度。还有一些国家完全禁止了与加密货币相关的活动。

加密货币友好国家：萨尔瓦多、爱沙尼亚、马耳他和瑞士等国家已将自己定位为加密货币中心，为吸引区块链和加密业务提供支持性环境，谋求在促进创新和维护投资者保护之间取得平衡。

监管严格的国家：阿尔及利亚、玻利维亚、中国和尼泊尔等国家对加密货币采取了严格立场，禁止首次代币发行（ICO）和交易等活动，原因是担心投机泡沫和金融不稳定。

平衡的方法：欧盟和其他司法管辖区采取了平衡的方法。他们认识到区块链技术和加密货币的潜在好处，同时实施法规来应对风险，例如加密资产市场法规 (MiCA)、反洗钱 / 打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 和了解你的客户 (KYC) 要求。

世界各地有哪些加密货币法规？

一些国家已将加密货币纳入其现有的反洗钱（AML）立法和税收制度，而另一些国家则更进一步出台了管理加密货币使用的具体法律。许多国家正在对其监管框架进行变革，这可能会因多个政府和金融监管机构（例如美国和英国）的参与而受到阻碍。

加拿大是第一个颁布与加密货币资产相关立法的国家，该立法明确加密货币资产由加拿大证券管理委员会（CSA）和省级当局管辖。2014 年，《犯罪收益和恐怖主义融资法案》(PCA) 及其 AML/CFT 框架进行了修订，以涵盖加密货币。2017 年，CSA 发布了首次代币发行 (ICO) 指南。2020 年和 2021 年实施了 AML/CFT 框架的附加法规，要求公司向当地监管机构注册、保留所有跨境加密交易的记录并报告可疑活动。

澳大利亚于 2014 年开始将加密货币纳入其现有的税收、许可和消费者保护法规。2017 年通过的立法扩大了该国的 AML/CFT 规则，以覆盖加密货币资产交易所和服务提供商，证券和投资委员会于 2019 年引入了新的许可法规。今年 9 月，澳大利亚参议院经济立法委员会否决了反对党自由党提出的《数字资产（市场监管）法案》。总理安东尼·阿尔巴内塞 (Anthony Albanese) 在 2 月份进行了一次磋商，旨在为加密资产服务提供商提出新的许可和托管框架，但目前尚未出台。

作为世界上最著名的离岸金融中心之一，百慕大颁布了最早的数字资产综合监管制度之一，强调其有利于商业的治理方法。直布罗陀还实施了全面的监管框架。直布罗陀金融服务委员会批准于 2022 年出售直布罗陀证券交易所 (GSX) 区块链公司 Valereum，以允许投资者使用加密货币和法定货币交易证券。

众所周知，萨尔瓦多成为世界上第一个通过立法宣布比特币为法定货币的国家。《比特币法》于 2021 年 8 月获得批准，并于次月生效。它宣布比特币必须被接受为一种支付方式，并且由国家保证比特币自动兑换为美元。该立法为虚拟资产服务提供商和防止洗钱制定了规则。

爱沙尼亚的监管方式也在不断发展。它于 2017 年成为第一个开始颁发加密货币许可证的国家，允许数百家公司获得爱沙尼亚许可证并在任何地方运营。这使其成为领先的加密货币中心之一，托管着全球一半以上的注册虚拟资产服务提供商（VASP）。但此后它根据《防止洗钱和恐怖主义融资法案》（2022 年）加强了对数字资产的规则，并吊销了数百张许可证。