美国Top 15加密执法行动：币安43亿美元和解金仅排第二

编者按：CoinGecko 近日发布了《 US Regulators v Crypto: $ 12.4 B in Largest Settlements》报告，对美国监管机构与主要加密公司的和解协议进行了梳理，列出了该国 Top 15 加密执法行动。

美国 Top 15 加密执法行动

在美国监管机构发起的加密诉讼中，现已破产的加密借贷机构 Celsius 同意支付 47 亿美元，是迄今为止最大的一笔和解金。Celsius 于 2023 年 7 月与美国联邦贸易委员会（FTC）就该公司违反投资者保护的诉讼达成和解。不过需要指出的是，Celsius 支付和解金的时间被推迟到其破产程序之后。

而币安的 43 亿美元和解协议使其成为第二大执法行动。即便如此，对美国监管机构来说，与币安的和解仍被认为是一次「里程碑式胜利」，因为这是迄今为止唯一一笔由一家运营中的加密货币公司支付的数十亿美元和解金。币安于 2023 年 11 月同意认罪，以解决与包括司法部（DOJ）、财政部和商品期货交易委员会（CFTC）在内的多家美国监管机构的诉讼。

第三大加密执法行动是针对另一家破产加密借贷机构 Voyager，该公司于 2023 年 10 月与 FTC 达成了 16.5 亿美元的和解协议。与 Celsius 和解类似，Voyager 的和解金支付同样被推迟到其破产程序之后。

到目前为止，美国监管机构发起的加密诉讼中，仅有 15 起达成了超过 1000 万美元的和解协议。相比之下，Violation Tracker 数据显示，传统金融服务行业有 48 起诉讼的和解金额超过 10 亿美元。

在美国发起的 Top 15 加密执法行动中，违反投资者保护、反洗钱（AML）不足和违反经济制裁是主要的指控类型。

美国主要加密执法行动何时发生？

在美国 15 起最大的加密执法行动中，近一半 7 起在 2023 年达成和解（占比 47% ）。在中心化加密货币交易所 FTX 于 2022 年 11 月崩溃之后，今年全球范围内的加密行业监管审查力度有所加强。

此外值得一提的是，与美国监管机构达成的前四大加密诉讼和解都发生在 2023 年，首先是 Coinbase 与纽约金融服务部（NYDFS）达成的 1 亿美元和解。

2019 年至 2022 年：美国监管机构赢得 8 起主要加密诉讼和解

2019 年底，美国监管机构与 EOS 背后公司 Block.one（现已更名为 B1）达成首次重大加密诉讼和解。当时美国证券交易委员会（SEC）与 Block.one 就有关该公司出售未注册证券的指控达成 2400 万美元和解。

美国 SEC 在 2020 年又赢得了两起重大的加密诉讼，其中 ICO 发行方 BitClave 在 5 月份以 2934 万美元达成和解，Telegram 在 6 月份以 12.4 亿美元就其子公司 TON Issuer 旗下的 Gram 代币发行达成和解。这 12.4 亿美元和解金包括 12.2 亿美元的非法所得和 1850 万美元的民事罚款。

在 2021 年的牛市中，美国监管机构再次对知名行业参与者采取了三次主要加密执法行动。8 月，加密货币交易所 Poloniex 和 BitMEX 分别以 1039 万美元和 1 亿美元与监管机构达成和解。随后在 10 月，稳定币发行商 Tether 与 CFTC 达成了 4100 万美元的和解协议，并声称 USDT 完全由美元资产支持。CFTC 还与 Tether 的母公司 Bitfinex 达成和解，就非法交易指控缴纳 150 万美元罚款。

2022 年，加密货币借贷机构 BlockFi 与美国 SEC 和北美证券管理员协会（NASAA）达成了 1 亿美元的和解协议，同年加密货币交易所 Bittrex 与财政部达成了 2900 万美元的和解协议。

15 起加密执法行动分别由哪些监管机构主导？

迄今为止， 7 家发起加密诉讼的美国监管机构已与大型行业参与者达成 15 次和解。仅美国 SEC 就主导或共同主导了 8 起加密诉讼，这些诉讼在迄今为止排名前 15 位的和解案中位居前列，但值得注意的是，SEC 并没有参与 2023 年 11 月协调的币安和解案。

紧随其后的是财政部和 CFTC，两者分别牵头参与了 3 起加密货币诉讼和解，还有 2 起由 FTC 主导。与此同时，美国司法部、纽约金融服务局和 NASAA 各自主导或共同主导了 1 起重大的加密诉讼和解。

美国监管机构与加密公司达成的 Top 15 和解协议

截至 2023 年 11 月 24 日，加密公司与美国监管机构之间诉讼和解 Top 15 如下：