Pantera Capital 对话 Amber Group:用户与加密世界的接触点

我们很晚才开始 Amber Group 的业务,2017 年是一次市场繁荣,我们都记得当时的 ICO 热潮,那时我认为在加密的市场中,机构分配和散户的零售分配其实差距很大。大部分的散户参与加密市场,嗯,更像是快速游戏。

Amber 的发展历程

Paul:我第一次了解你是在五年前,那时你们才刚刚开始你们的业务,而现在你们已经得到了 30 亿美元的投资,可以分享一下你们五年来的旅程吗?

Wu:从 2017 年开始,我们已经经历了快要六年,这绝对是一次很棒的旅程。回忆过去,我觉得有很多种类的有趣事实。

我们很晚才开始 Amber Group 的业务,2017 年是一次市场繁荣,我们都记得当时的 ICO 热潮,那时我认为在加密的市场中,机构分配和散户的零售分配其实差距很大。大部分的散户参与加密市场,嗯,更像是快速游戏。

我们开始了公司的第一个差异化服务就是填补加密市场中金融服务的空白。刚开始时,由于我们的背景,我们有很多对冲基金领域的客户。传统对冲基金、 VC 、家族集团,他们正在关注这个空间,他们有点想投资,但是感到有点不舒服。他们觉得在交易所中交易让他们感到不安全,而且他们需要不止一个交易所,这就是当时加密市场碎片化的程度。我认为我们就是从那里开始,连接所有交易所,汇总他们所有的产品,然后逐渐添加越来越多的服务,管理他们的投资组合。然后我们进入 DeFi ,进入 NFT ,进入所有令人兴奋的加密原住民的领域。这就是 Amber 如此快速的发展。

事实上加密空间的应用层发展如此迅速,但是服务层却变得很糟。或许散户们只需要五分钟的烛台图和 100 倍的杠杆就能玩的很开心,但是专业的投资机构需要更专业的服务,这就是 Amber 集团在做的事情。

为散户提供服务

Paul:你们就像是亚洲的超级应用。你们从专注于机构开始,但现在又准备转向零售商,可以告诉我为什么以及你们的计划吗?

Wu:你问了一个非常重要的问题。从加密或广义上定义 Web3 行业时,我觉得加密是一个关于资产的课程,这自然赋予了它金融元素。但对于现在大多数用户来说,大多数产品不是金融产品,为用户提供这些服务的公司大多数不是金融公司。所以如果我们不这样做,这个差距就会一直存在。然后这个差距会让加密一直是一个非常小众狭窄的东西。我们认识到了这种需要,因为我们想准确地为更多的机构和人群提供全面的加密投资服务。

我们继续讨论加密货币, Web3 的采用或下一波浪潮,我认为很多应用程序会发生在非金融领域。用户会被吸引到加密货币非金融交易的领域。但同时你知道,因为它是加密的,有一个用户必须处理的代币元资产,他们需要处理代币的价格,需要关注代币的流动性。这就是我们的设想,我们希望能够提供所有这些服务。

回到你的观点,关于超级应用程序,我们当时觉得需要一个普通消费者能够访问他们的代币并能够使用他们的代币做任何事情的地方。他们无需财力雄厚,但也可以管理自己的投资组合。我们希望将我们的平台打包成自动投资工具,自动投资计划,这将会推动当前的加密市场超越到更广泛的范围。

私人财富管理

Paul:在私人财富管理上,或许你们也有机会?

Wu:是的,正如你们所有人都注意到的那样,有一个大量财富正在涌入的国家——新加坡。宏观不确定性越来越大,所以人们希望找到简单的而且具有升值空间保护资产的方式,比如加密等数字资产。同时你知道这些人没有交易的需求,他们不能被简单的交易账户所满足。他们需要更复杂的指导工具,更广泛的产品范围。Amber 所要做的就是这些,所以我们搬到了新加坡,我们希望继续成为值得信任的人。

安全问题

Paul:在几个月前,像 3AC 和 Celius 这样的公司也在做着像你们一样的事,但由于某些不当的操作,他们破产了。所以你们是如何保证安全性的?

Wu:现在行业还很年轻,所以从监管角度谈论这个问题还为时过早。从监管透明度而言,从外部或客户角度而言,很难区分你给出的这里例子的不同。三箭资本直到最后一天一直是交易平台,而有客户并不知道这一点,就成为了他们的债权人。而 Celius 本质上是背靠背贷方,他们收集来自客户的存款或储蓄,然后在另一端以加密形式着陆,他们都导致了很多问题。

Amber 会以不同类型的方式处理它。我们专注于提供各种不同的服务和产品以满足客户的需要。查看我们的平台,你会发行我们提供的产品种类更多,你也知道我们什么时候会向客户提供这些服务,这取决于客户实际想做什么。在内部,我们也有着风险管理机制。与所有的加密货币同行相比,我们一直是市场中立的。从我第一天开始,我们就将自己定位为中立的服务提供商。资产的大量增长本身就是个人的权利。

其次,我们从不做信用贷款。在第二季度之前的加密市场,这种信用贷款类型的公司发生了很糟糕的事情。你想在加密市场中经营信贷服务,太难了,因为你不仅要让借款人相信你,你还要调查客户的信用。即使在牛市的高峰期,有大量需求的地方,我们也永远不想评估或承担交易对手风险。

最后,我们总是让几乎所有的业务,尤其是在风险方面,像技术一样自动化管理。人的自由量裁权是十分危险的,我们有着传统金融背景,知道人类的判断有多么危险,尤其是在极端的市场条件下。因此,我们想离开我这种风险。管理到规则到纪律,有我们的算法有我们的技术,来保护这些风险指标,而不是靠人的判断力完成。

我认为就是凭借着三件事, Amber Group 能够继续在这种强波动性的行业坚持下来。

非金融服务

Paul:你们之后会推出非金融领域的服务,可以告诉我们一点细节吗?

Wu:是的,我们会这么做。首先我想说的是你不能完全将加密货币的金融价值割裂出来,这是一个非常重要的部分。

但同时你也知道像 NFT 这样的事情是正确。我们已经看到了 NFT 的实用性。很多游戏公司、社交公司甚至消费品牌开始尝试使用 NFT 作为他们的客户获取策略或增长战略的一部分,甚至作为其核心产品的一部分。我们认为这是我们所相信的方向基本上是正确的。我想让我们的产品平台达到一个正确的服务层,如果你已经有了一个 NFT ,你可以在我们的平台上存放并分享你的 NFT 权利,我们可以将其用于与其他公司合作。我们也会启用支付通道,将法定世界和数字世界轻松连接起来。

回到财务部分,我认为财务部分也是重要的去哪里,我们必须区分短期投机交易需求和长期投资组合管理或财富创造需求。下一波创业者必须好好想想如何赋予它更多的实用性,能够好到即使不能获得奖励,也愿意花钱在这上面。同时也要认识到 P2E 或社交因素,通过引导来形成一个更忠诚的社区。

我们真正想要的服务平台与创新的前沿同行,创新正是我们要思考的,需要什么服务,让这类创新更多。

加密的实际价值

Paul:我觉得你们就像是一个接触点,让用户和机构可以和加密世界连接起来。你认为未来加密会有什么超越投机的实际价值?

Wu:我想我们已经看到了很多正确的事情,比如我们可以举出 2020 年 DeFi Summer 的例子。今天代币的单产农业的回报非常低,对于这些 DeFi 协议中的大多数而言,他们不再回馈他们的用户,但仍有实际用途。我认为同样的事情会与其他互联网应用程序一起发生。

对游戏而言,将会出现无论有无代币,人们都会愿意玩的游戏,对于社交来说也是如此。但有了通过智能合约设计的代币,它可以快速通过客户引导阶段。

我们不认为我们能够甚至打算服务所有客户,每个客户喜欢的东西不同,我们不可能有这种服务所有地区规模的能力。我们构建的核心其实是我们提供一切所需的服务,基础设施,安全服务,定价引擎。我们希望所有的公司都可以依靠我们的基础设施来提供不同的服务。

(声明:请读者严格遵守所在地法律法规,本文不代表任何投资建议)

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